Einmal richtig anlegen. Und jeden Monat davon leben.
Für Ihre Lebensversicherung, Ihren Hausverkauf, Ihr Erbe oder Erspartes – sicher und gut verzinst angelegt.
Jeden Monat ein fester Betrag auf Ihrem Konto
Ihre Reserve bleibt jederzeit griffbereit
Für Partner, Kinder und Enkel klar geregelt
Kostenlos und unverbindlich. Im ersten Gespräch wird nichts unterschrieben.
Ich vergleiche unter anderem diese Versicherer für dich
Eine kleine Auswahl aus über 100 Versicherungsgesellschaften, mit denen ich als freier Versicherungsmakler zusammenarbeite.
Was kann Ihr Geld Ihnen jeden Monat zahlen?
Stellen Sie Ihren Betrag ein, wählen Sie, wann die Zusatzrente beginnen und wie lange sie laufen soll – und was am Ende übrig bleibt. Ihren Monatsbetrag sehen Sie sofort.
Woher stammt das Geld?
Nach ein paar kurzen Fragen melde ich mich persönlich bei Ihnen. Haben Sie den Rechner genutzt, übernehme ich Ihre Werte automatisch.
- ✓Kostenlos und unverbindlich
- ✓Ihr Plan kommt schriftlich
- ✓Entscheidung in Ruhe, gern mit Ihrer Familie
Diese Gedanken kennen viele. Für jeden gibt es eine gute Antwort.
Das Geld liegt auf dem Girokonto und verliert jeden Monat an Kaufkraft. Mehr als Sparbuchzinsen wären schön, große Risiken will ich aber nicht eingehen.
Genau dafür gibt es die drei Töpfe: Ihre Reserve bleibt griffbereit, Ihr Monatsbetrag ist fest eingeplant, und nur der dritte Topf nutzt die Chancen der Börse – mit einem Sicherheitsnetz, das einen festgelegten Teil Ihres Geldes schützt.
Dieses Geld bekomme ich nur einmal. Ich darf jetzt keinen Fehler machen.
Deshalb steht am Anfang kein Vertrag, sondern Ihr schriftlicher Plan. Sie lesen ihn in Ruhe zu Hause, gern mit Ihrer Familie, und entscheiden erst dann. Im ersten Gespräch wird nichts unterschrieben.
Reicht das Geld, wenn ich 90 oder älter werde?
Ihr Monatsbetrag ist bis zu dem Zeitpunkt gerechnet, den Sie wählen, und der dritte Topf wächst in dieser Zeit weiter. Soll die Zahlung ein Leben lang laufen, rechne ich Ihnen im Gespräch die lebenslange Rente dazu.
Ich möchte beraten werden. Verkauft bekommen möchte ich nichts.
Als freier Makler bin ich an keine Gesellschaft gebunden und vergleiche für Sie den Markt. Wie ich bezahlt werde, lege ich offen – auf Wunsch gegen Honorar statt Provision.
Ich will an mein Geld kommen, wenn das Auto oder die Heizung ersetzt werden muss.
Dafür ist Ihre Reserve da, jederzeit verfügbar. Auch aus den beiden anderen Töpfen können Sie bei Bedarf Teilbeträge entnehmen.
Die Kinder und Enkel sollen etwas davon haben – und mein Partner soll versorgt sein.
Sie legen fest, wer was bekommt und wann. Das Geld geht direkt an die Menschen, die Sie bestimmen, Ihr Partner kann mit abgesichert werden, und bis dahin behalten Sie die Kontrolle.
Ich arbeite noch ein paar Jahre. Brauche ich den Plan schon jetzt?
Gerade dann lohnt er sich: Bis zum Start wächst Ihr Geld weiter, und im Rechner sehen Sie, wie viel mehr jedes Jahr bringt. Der Monatsbetrag beginnt, wann Sie es wollen.
Mit Geldanlage habe ich mich nie beschäftigt. Wo fange ich an?
Mit einem Gespräch von rund 30 Minuten. Danach bekommen Sie Ihren Plan schriftlich, in einfachen Worten und mit klaren Zahlen.
Ihr Geld bekommt drei Aufgaben: griffbereit, jeden Monat, wächst weiter.
Sie brauchen Ihr Geld nicht auf einmal, sondern über viele Jahre. Deshalb bekommt jeder Euro eine Aufgabe, die zu seinem Zeitpunkt passt. Wie groß jeder Topf wird, legen wir gemeinsam in Ihrem Plan fest.
Topf 1: Ihre Reserve
Für Reisen, das neue Auto, Pflege oder Unvorhergesehenes. So ist immer Geld da, ohne dass Sie an den Plan müssen.
Griffbereit auf Ihrem Konto
Dieser Topf bleibt auf Ihrem Tagesgeld- oder Girokonto. Wie groß er sein soll, legen wir gemeinsam fest – so groß, dass Sie ruhig schlafen.
Topf 2: Ihr fester Monatsbetrag
Kommt jeden Monat auf Ihr Konto, wie eine zweite Rente – ab sofort oder ab dem Zeitpunkt, den Sie bestimmen. Dafür gibt es zwei Wege, einzeln oder zusammen.
Monatliche Zusatzrente
Sie bekommen jeden Monat einen festen Betrag. Ihr Kapital bleibt dabei angelegt, und am Ende kann ein Restkapital für Sie oder Ihre Familie stehen.
Lebenslange Rente
Aus Ihrem Kapital wird eine Rente, die so lange läuft, wie Sie leben. Auf Wunsch sichern Sie Ihren Partner mit ab.
Topf 3: Der Teil, der weiterwächst
Dieses Geld brauchen Sie erst in vielen Jahren. Es hat Zeit, sich in Ruhe zu entwickeln – für einen höheren Monatsbetrag später, für die Zeit ab 90 oder als Erbe für Ihre Familie.
Anlage mit Sicherheitsnetz
Ihr Geld nutzt die Chancen der Börse, breit gestreut in Unternehmen auf der ganzen Welt. Ein eingebautes Sicherheitsnetz schützt einen festgelegten Teil davon. So wissen Sie von Anfang an, welcher Betrag sicher ist.
Kinder und Enkel regeln
Sie legen fest, wer das Geld später bekommt. Es geht direkt an Ihre Kinder oder Enkel, auf Wunsch erst ab dem Alter, das Sie bestimmen – ohne Umweg.
Gut für Ihre Steuer: Topf 2 und Topf 3 laufen als Vorsorgeverträge bei einer Versicherungsgesellschaft, die ich für Sie am Markt auswähle. Solange Ihr Geld dort angelegt ist, zahlen Sie auf die Erträge keine Steuern, auch nicht beim Umschichten. Versteuert wird erst bei der Auszahlung, und dann nur der Ertrag – bei längerer Laufzeit oft sogar nur ein Teil davon.
Das bekommen Sie mit dem 3-Töpfe-Plan.
Alles gehört dazu. Gespräch und schriftlicher Plan sind für Sie kostenlos – auch dann, wenn Sie danach nichts mit mir umsetzen.
Was jeden Monat kommt, ab wann, wie lange – und was am Ende für Ihre Familie bleibt.
Wie viel griffbereit bleibt, wie viel den Monatsbetrag zahlt und wie viel weiterwächst.
Was für Partner, Kinder und Enkel vorgesehen ist und wie es geregelt wird – ohne Umwege.
Die passenden Angebote vieler Gesellschaften statt nur einer – als freier Makler.
Auf Renten- und Vorsorgeangebote, die Ihnen schon vorliegen, auch von Ihrer Bank.
Pflege und die Versorgung Ihres Partners, weil beides zu Ihrem Plan gehört.
Auf Wunsch erledige ich alle Formalitäten für Sie. Ihr Aufwand: eine Unterschrift.
Passt er noch? Wenn sich etwas ändert, stimmen wir ihn neu ab.
Zuerst bekommen Sie Ihren Plan – schriftlich und kostenlos.
Sonst setzen wir ihn nicht um. Fragen Sie so lange, bis alles klar ist.
Reserve jederzeit verfügbar, Teilbeträge aus Zusatzrente und Anlage möglich.
Ob Sie den Plan mit mir umsetzen, entscheiden Sie in Ruhe – gern mit Ihrer Familie.
Sie entscheiden, wie ich bezahlt werde.
Meine Vergütung ist im Vertrag bereits eingerechnet. Sie zahlen mir nichts zusätzlich.
Sie bekommen einen Tarif ohne eingerechnete Provision und zahlen mir für die Vermittlung ein vorher vereinbartes Honorar.
Welcher Weg bei Ihrem Betrag günstiger ist, rechne ich Ihnen im Gespräch vor.
So kann ein 3-Töpfe-Plan aussehen: ein Ehepaar mit 63 und 61 Jahren.
Er ist 63, sie ist 61. Seine Lebensversicherung wurde ausgezahlt: 95.000 €. Das Haus ist verkauft und die neue, kleinere Wohnung bezahlt. Vom Verkauf bleiben 205.000 €. Zusammen sind das 300.000 €.
Die beiden wünschen sich jeden Monat etwas zur Rente dazu, Geld für Reisen und Unvorhergesehenes und etwas für ihre zwei Enkel.
Gerechnet wird 29 Jahre lang, bis sie 90 ist. Er ist dann 92. Werden die beiden älter, ist der dritte Topf für sie da.
Jederzeit verfügbar für Reisen, Auto und Pflege
Zahlt 865 € jeden Monat, 29 Jahre lang, bis sie 90 ist
Bleibt angelegt und wächst weiter. Je 10.000 € davon bekommen die zwei Enkel mit 25 Jahren. Der Rest ist für die Zeit ab 90 da und geht danach direkt an die Kinder.
Gerechnet nach demselben Modell wie der Rechner oben (4 % pro Jahr nach Kosten): 180.000 €, Beginn sofort, 29 Jahre Laufzeit, am Ende nichts übrig.
Ihre Bank oder Ihr Versicherer hat Ihnen schon eine Renten- oder Vorsorgelösung angeboten?
Dann haben wir eine gute Grundlage. Bei größeren Summen ist eine zweite Meinung ganz normal. Ich schaue mir das Renten- oder Vorsorgeangebot an und zeige Ihnen, wie es zu Ihren Zielen passt und welche Wege es außerdem gibt. Danach entscheiden Sie mit gutem Gefühl.
Sie fotografieren das Angebot ab oder legen es als PDF bereit.
Sie schicken es per WhatsApp an 06697 333 oder kreuzen den zweiten Blick in der Anfrage an.
Sie bekommen meine Einschätzung persönlich, am Telefon oder per Video.
Für Ihren Plan nehmen wir uns Zeit. Sie sollen jede Zahl darin verstehen.
Ich bin Daniel Reitz und mache aus Ihrem Geld eine Zusatzrente – mit einem Plan, den Sie verstehen.
Ich bin freier Versicherungsmakler in zweiter Generation, und unser Büro in Willingshausen gibt es seit über 30 Jahren.
Als freier Makler vergleiche ich für Sie die Angebote vieler Gesellschaften und verbinde Geldanlage und Absicherung in einem Plan. So habe ich Ihre gesamte Situation im Blick, nicht nur einen Vertrag.
Wir sprechen in meinem Büro in Willingshausen oder bequem per Telefon und Video, bundesweit. Ihr Ansprechpartner bin immer ich – auch in zehn Jahren noch. Einmal im Jahr schauen wir gemeinsam auf Ihren Plan.
So läuft es ab: In drei Schritten zu Ihrem 3-Töpfe-Plan
1. Kennenlernen
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2. Ihr Plan, schriftlich
3. Umsetzung auf Wunsch
Am Ende wissen Sie, was jeden Monat kommt, was griffbereit bleibt und was Ihre Familie bekommt.
Rückmeldung innerhalb von 24 Stunden
Gespräch: rund 30 Minuten
Kostenlos und unverbindlich
Über 1.000 Kunden haben mir bereits ihr Vertrauen geschenkt.
★★★★★ 5,0aus 101 Google-Rezensionen
„Ganz hervorragende Beratung! Ich habe mich vom ersten Moment an gut aufgehoben gefühlt, besonders bei den Themen Altersvorsorge und Betriebsrechtsschutz. Daniel Reitz hat sich viel Zeit genommen, um meine persönliche Situation genau zu verstehen und mir passende Lösungen aufzuzeigen. […]“
Georg Stehl
Google-Rezension
„Als langjährige Kundin des Maklerbüros – seit 26 Jahren – kann ich mit Überzeugung sagen, dass ich mit allen meinen Versicherungen dort äußerst zufrieden bin. […] Er beantwortete alle meine Fragen ausführlich und erklärte mir alle Möglichkeiten verständlich, sodass ich mich gleich entscheiden konnte.“
K. Weber
Google-Rezension
„[…] Vorab hat er mit mir einen Versicherungscheck gemacht und mir sehr einfach meine Versicherungen erläutert […] Dabei gab es auch keinen Druck oder sonstige Unannehmlichkeiten. Alles sehr entspannt, freundlich und er nimmt sich wirklich sehr viel Zeit für einen!“
Leon Friedrich
Google-Rezension
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Alle Bewertungen stammen aus meinem öffentlichen Google-Unternehmensprofil und sind dort einsehbar. Eine zusätzliche eigene Prüfung auf Echtheit nehme ich nicht vor.
Fragen
und Antworten
Hier beantworte ich kurz die Fragen, die sich viele vor dem ersten Gespräch stellen. Ihre Frage ist nicht dabei? Rufen Sie gern an: 06697 333.
Zu Ihrem 3-Töpfe-Plan
An Ihre Reserve kommen Sie jederzeit. Aus der Anlage und der monatlichen Zusatzrente können Sie bei Bedarf Teilbeträge entnehmen. Nur bei der lebenslangen Rente tauschen Sie Kapital gegen einen Monatsbetrag, der ein Leben lang kommt. Deshalb gehört die Reserve in jeden Plan.
Dafür sind die drei Töpfe da. Ihre Reserve liegt ruhig und bleibt verfügbar. Ihr fester Monatsbetrag läuft weiter. Und der dritte Topf hat Zeit, sich zu erholen, weil Sie ihn erst in vielen Jahren brauchen. Beim Baustein „Anlage mit Sicherheitsnetz“ ist zusätzlich ein festgelegter Teil Ihres Geldes geschützt.
Das entscheiden Sie. Auf Wunsch fließt Ihr Geld Schritt für Schritt über mehrere Monate in die Anlage.
Das legen Sie selbst fest. Im Rechner sehen Sie, wie sich Ihr Monatsbetrag verändert, je nachdem, ob am Ende nichts, ein Viertel, die Hälfte oder der volle Betrag übrig bleiben soll. Sie bestimmen, wer das Geld bekommt, und es geht direkt an diese Personen – ohne Umweg über den Nachlass.
Weder noch. Mit 60, 70 oder 80 ist ein Plan genau richtig, weil Sie Ihr Geld nicht auf einmal brauchen, sondern über viele Jahre. Und wer mit 45 oder 50 einen größeren Betrag bekommt, lässt ihn bis zum Start am Kapitalmarkt weiterwachsen und schichtet in den letzten Jahren Schritt für Schritt in sichere Anlagen um: Aus 150.000 € werden so in zehn Jahren rund 265.000 € (im Mittel 5,9 % pro Jahr nach Kosten) – und daraus statt rund 780 € im Monat rund 1.390 €, jeweils 25 Jahre lang.
Ja. Sie entscheiden, wie viel in den Plan fließt. Einen Mindestbetrag gibt es nicht.
Ja, gerade dann lohnt er sich. Sie haben schon eine Grundlage, und ich zeige Ihnen, wie das Angebot zu Ihren Zielen passt. Das Angebot können Sie mir per WhatsApp an 06697 333 schicken oder in der Anfrage ankreuzen.
Dann hilft zuerst Ihre Reserve, und aus Zusatzrente und Anlage können Sie Teilbeträge entnehmen. Ob eine zusätzliche Absicherung der Pflegekosten für Sie sinnvoll ist, gehört in Ihren Plan – das besprechen wir im Gespräch.
Ja, wenn Sie es so festlegen. Bei der lebenslangen Rente kann Ihr Partner mit abgesichert werden, bei den anderen Töpfen bestimmen Sie, an wen das Geld geht – direkt und ohne Umweg.
Zur Beratung
Sehr gern, das ist sogar ideal. Ihr Partner oder Ihre Kinder können beim Gespräch dabei sein, am Telefon, per Video oder im Büro. Den schriftlichen Plan lesen Sie danach in Ruhe gemeinsam. Kümmern Sie sich um die Finanzen Ihrer Eltern, sprechen wir gern gemeinsam mit ihnen.
Gespräch und schriftlicher Plan sind für Sie kostenlos. Setzen Sie den Plan mit mir um, wählen Sie, wie ich bezahlt werde: klassisch über die Vergütung, die im Vertrag bereits enthalten ist, oder über ein Honorar für die Vermittlung. Dann bekommen Sie einen Tarif ohne eingerechnete Provision und zahlen mir ein vorher vereinbartes Honorar.
Ja, das geht bundesweit. Sie brauchen dafür nur ein Telefon, für ein Video Ihr Smartphone, Tablet oder Ihren Computer. Wenn Sie lieber persönlich sprechen, sind Sie in meinem Büro in Willingshausen herzlich willkommen.
Einmal richtig anlegen. Fangen wir mit Ihrem Plan an.
Die Anfrage dauert rund zwei Minuten. Ich melde mich innerhalb von 24 Stunden persönlich per Telefon oder WhatsApp.
Jeder Monat, in dem Ihr Geld angelegt ist, ist ein Monat, in dem es für Sie arbeitet. Im ersten Gespräch wird nichts unterschrieben – Sie entscheiden in Ruhe, gern gemeinsam mit Ihrer Familie.
